2024年の運用結果

一年間の締めくくりとして、2024年の運用結果をまとめておきたいと思います。

私の運用方針

プロフィールでも書いていますが、私はセミリタイアを目指し、資産運用をしています。

働きたくないわけではなくて、「働く」「働かない」を自由に選べる状態になりたい。自分の好きなことで、ストレスフリーな働き方をしたいと思っています。

詳しくはこちらをご覧ください。

2024年の運用結果

以前まとめた年初の額がこちら。

今回の結果がこちら。

年間の増資額は215万円です。

内訳を見ていきましょう。

生活防衛費

300万円→200万円へと100万円減なのは、その分を単純に投資にまわしたからです。

まとまったお金がすぐ必要になることはなさそうなのと、早く新NISA枠を埋めたかったのが理由です。

これ以上崩すのはやめて、最低200万円は死守したいと思っています。

これだけあれば、切り詰めれば、最低限1年間は生活できそうです。

国内個別株

47銘柄に分散投資。

本当はもっと金額をばらけさせたいですが、高配当株は割安時に買うのが鉄則なので、買い増せる銘柄が限られてきてしまい、この結果。

評価額としては約525万円。利回りは取得単価に対して、4.16％なので、ぼちぼちです。

投資信託

1. 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）　3,243,027円
2. ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド　2,164,731円
3. ＳＢＩ－ＳＢＩ日本高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型）　109,396円
4. ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）　123,329円
5. ＳＢＩ－ＳＢＩ欧州高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型）　¥99,018円

合計約574万円。

旧NISAで購入したものもまだ残してあり、1を主に新NISAのつみたて投資枠で購入しています。

3～5はお試しで買いました。外国のものだと、外国税で10％取られるため、新NISAのうまみを最大限活かすことができないため、持ち続けるにしても、特定口座へ変更するかもしれません。

海外個別株、海外ETF

1. HDV　352,495円
2. SPYD　33,964円
3. VYM　402,075円
4. VOO　85,422円
5. BTI　17,081円

合計約89万円。

1〜4はもともと持っていたもので、買い増していません。BTI（ブリティッシュ・アメリカン・タバコ）はADR銘柄でイギリスの株のため、外国税がかからないということで、新NISA枠で少し買ってみました。1〜4の分配金の範囲で購入しました。

さいごに

1120万円から1388万円へ増えましたが、投資で増えたというよりは、増資した分がまだまだ多いです。

ちなみにかなりきつかったですが、新NISAの年間の最大投資枠360万円は使い切りました。

初年やってみて思いましたが、枠は無理して埋めなくても良いかと思います。

それで今の生活が苦しくなったら、辛いでしょうし…。

2025年はどんな結果になるでしょうか。